Kara Para Nedir?

Tenceresinin dibi kara olan, paranın kara kaşına kara gözüne kanan insanların tercihi,

Karanlık işler sonrası kara haber tez duyulunca; kara kara düşünüp, hayatlarını karartmalarının sebebi…

Ülke gündemine tekrar kara kedi gibi giren o tabir:

Kara Para

Peki nedir bu kara para ve bu kara para aklama kavramı?

Kara para; kısaca, yasalarda suç olarak tanımlanan fiillerin işlenmesi neticesinde elde edilen maddi menfaatler biçiminde tanımlanabilir.

Türk Ceza Kanunu kara para tabirini ‘’Alt sınırı altı ay veya daha fazla hapis cezasını gerektiren bir suçtan kaynaklanan malvarlığı değerleri’’ olarak nitelendirmektedir.

Kanuna göre işlenmesi neticesinde maddi menfaat elde edilmesi mümkün olan bütün suçlar, kara paranın kaynağını oluşturmaktadır.

Suçlu, suçtan elde ettiği malvarlığını gizleyemediği ya da yasal bir kaynaktan elde edilmiş olduğu izlenimini vermediği takdirde yakalanma riskiyle karşı karşıya kalacaktır.

Yakalandıktan sonra söz konusu menfaatin kaynağını oluşturan suçtan dolayı sanık hakkında ceza kovuşturması yapılacaktır.

Suçlu, suç ile menfaat arasındaki bağlantıyı koparma ve menfaate yasal bir görünüm kazandırma ihtiyacı içerisindedir.

***

Bu ihtiyacın zorunlu bir sonucu kara para aklama;

İngilizcede çamaşır yıkamaya benzeyen, bilinen tabiriyle money laundering…

Suç teşkil eden fiillerin işlenmesi neticesinde elde edilen maddi menfaatlerin, kaynağını gizlemek veya yasal görünüm kazandırmak amacıyla çeşitli işlemlere tâbi tutularak ekonomik sisteme kazandırılması sürecidir.

Suç işlendikten sonra, suçtan elde edilen malvarlığı değerlerinin aklanması suçunun oluşması için bazı şartların gerçekleşmesi gerekiyor.

***

Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçunun fiilleri şunlardır;

-Suçtan elde edilen malvarlığı değerlerinin, gayrimeşru kaynağını gizlemek

Örneğin zimmete geçirilen paranın, maaş olarak gösterilmesi, düğünde takılmış gibi gösterilmesi.

-Suç işlenerek elde edilen malvarlığı değerlerinin (para, taşınmaz, altın, araba vb.) yurtdışına transfer edilmesi.

Transfer etme fiili, fiziksel olarak Türkiye’den başka bir yere götürme şeklinde olabileceği gibi, (örneğin, suçlunun kara parayı son model spor otomobilinde gizleyerek sınırdan geçirmesi) bankacılık sitemi üzerinde elektronik para transferleri veya internet üzerinden başkaca şekillerde de yapılabilir. (Bkz. Çiftlikbank Tosun)

-Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerini Satın Almak, Kabul Etmek, Bulundurmak veya Kullanmak

Bu fiilin oluşması için malvarlığı değerinin, suçtan kaynaklandığının failce bilinmesi şarttır.  Örneğin suç sonucunda elde edilen paranın bir kimseye “hediye” olarak verilmesi halinde, ancak paranın suçtan kaynaklandığı biliniyorsa suç oluşur. (Bkz. Twitch Bağış Vurgunu)

-Meşru bir yolla elde edildiği konusunda kanaat uyandırmak maksadıyla çeşitli işlemlere tabi tutulması.

Çeşitli işlemlere tabi tutma, sayısız farklı hareketle işlenebilir. Bu hareketlere örnek vermek gerekirse;

Paravan şirketler kurmak, sahte ve şişirilmiş faturalar kullanmak, yabancı ülkelerde bloke edilen parayı teminat olarak göstererek yerel bankadan kredi almak,

Kumarhane işletmek, at yarışı gibi bahis işletmeleri açmak, vergi cenneti olan ülkelerden alınan kredi kartlarını kullanmak, nakit para ile büyük bina, malikane, turizm tesisi vb satın alımları yapmak, kıymetli tablo ve sanat eserlerini satın almak ve hediye etmek, kara-parayı hisse senedi ve tahvil gibi kıymetli evraka dönüştürmek, serbest bölgelerdeki aşırı liberal bankacılık hizmetlerinden yararlanmak, turizm şirketleri kurup seyahat çekleriyle para transferi yapmak, nakit para ile taşınmazlar dışında büyük satın alımlar yapmak.

Dünyada ve ülkemizde kara para aklamada kullanılan geleneksel yöntemlerdendir.

Bu filler gerçekleştiği takdirde Türk Ceza Kanunu’na göre Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerin Aklama Suçu oluşmuş sayılır.

***

Bilindiği üzere ülkemizde kolay para kazanılmıyor, ekmek aslanın ağzında…

Gelir seviyesi düştükçe suç oranı artıyor insanlar kolay yoldan para kazanmanın yollarını arıyor.

İşini dürüst şekilde yapan, parasını hakkıyla kazanan insanlar; saf, budala…

Her türlü kurnazlığı, dolandırıcılığı yapan insanlar; ne acıdır ki akıllı, zeki olarak adlandırılıyor…

Bir de üstüne ben-merkezcilik, fırsatçılık, adam kayırma binince

Ülkemiz suç ve suçlu yetiştirme gibi konularda üst sıralara oynuyor.